Verifizierung und AML bei Lichibet Casino

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie Ihre Dokumente bei uns behandelt werden.

Geldwäschereiprävention bei Lichibet Casino

Unser Bekenntnis zu sauberem Spiel

Als Inhaber der Lizenz 8048/JAZ2021-166 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir diese Vorschriften lückenlos um, von der ersten Registrierung bis zur letzten Auszahlung. Geldwäsche hat auf unserer Plattform keinen Platz, und wir dulden keinerlei Versuche, unser Casino zur Verschleierung illegaler Geldflüsse zu missbrauchen.

Konkret bedeutet das vier Dinge: Wir führen bei jedem Kunden eine Identitätsprüfung (bekannt als KYC, Know Your Customer) durch, überwachen Ein- und Auszahlungen laufend, melden verdächtige Transaktionen der zuständigen Finanzaufsichtsbehörde und schulen unsere Mitarbeitenden regelmässig in der Erkennung typischer Geldwäschemuster. Diese Pflichten sind kein bürokratischer Selbstzweck, sondern schützen ehrliche Spieler wie Sie.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt und immer zum frühestmöglichen gesetzlich zulässigen Zeitpunkt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentlich zugängliche Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung obligatorisch, einschließlich eines Identitätsnachweises, eines Adressnachweises und des Nachweises der Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer persönlichen Daten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressverifizierung
• Bei einzelnen Auszahlungen ab CHF 2,000: vertiefte Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bei auffälligem Einzahlungsverhalten oder Hinweisen aus dem Monitoring: jederzeit

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Den gesamten Prozess haben wir bewusst schlank gehalten. Die meisten Kunden reichen ihre Dokumente über den gesicherten Bereich «Verifizierung» in ihrem Konto ein und erhalten innerhalb von 24 Stunden das Ergebnis. In Ausnahmefällen, etwa bei Beschaffenheit oder Fremdsprachigkeit von Dokumenten, kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung» in Ihrem Konto.
• Laden Sie die geforderten Dokumente in lesbarer Qualität hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Kontoangaben ab.
• Bei positivem Ergebnis erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie über die hinterlegte Adresse.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir ausschliesslich verschlüsselt (SSL/TLS) und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur specifically autorisierte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams können darauf zugreifen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu gesetzlich verpflichtet.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Unter bestimmten Umständen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der von Ihnen eingesetzten Mittel zu klären. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Anforderung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets, die bei gehobenen Einsätzen greift. Wir fordern einen Herkunftsnachweis typischerweise in folgenden Situationen:

• Kumulierte Einzahlungen von mehr als CHF 20,000 innerhalb von 12 Monaten
• Einzeltransaktionen, die Ihr bisheriges Spielverhalten deutlich überschreiten
• Mehrere schnell aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten
• Hinweise auf Drittzahlungen oder Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen laufen

Geeignete Nachweise

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem eine Lohn- oder Gehaltsabrechnung, einen Steuerbescheid, einen Erbschafts- oder Schenkungsbescheid, einen Grundstücks- oder Wertpapierverkaufsvertrag sowie einen Kontoauszug, aus dem die Mittelzuflüsse hervorgehen. Schwarzen Aufzeichnungen unleserliche oder unvollständige Dokumente verlangsamen den Prozess, achten Sie daher auf gute Lesbarkeit.

Wie wir Transaktionen überwachen

Automatische und manuelle Kontrollen

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring, das untypische Muster erkennt. Dazu gehören plötzliche Sprünge beim Einzahlungsvolumen, rapidly wechselnde Zahlungsmethoden oder Auszahlungen, die kurz nach Einzahlungen ohne dazwischenliegendes Spiel erfolgen. Fällt eine Transaktion auf, prüft unser Compliance-Team den Fall manuell und kontaktiert Sie gegebenenfalls.

Limits und Auszahlungsregeln

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf denselben Weg zurück, über den die Einzahlung erfolgt ist (Same-Methode-Regel). Das schließt aus, dass Geld über einen anderen Kanal abfließt, als es hereingekommen ist. Die Mindesteinzahlung beträgt CHF 20, die Mindestauszahlung CHF 40.

Folgen fehlender Dokumente

Was bei Nichtvorlage passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die geforderten Unterlagen nicht innerhalb von 14 Tagen ein, bleiben Auszahlungen gesperrt, während Einzahlungen und das Spiel mit bereits vorhandenen Mitteln in der Regel weiter möglich sind. Liegen gewichtige Anhaltspunkte für Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Minderjährigkeit vor, können wir Ihr Konto vollständig einfrieren, es kündigen und die betroffenen Gelder auf ihr Ursprungskonto zurücküberweisen, sofern dieses verifiziert ist.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Vorübergehende Kontosperrung während laufender Prüfungen
• Kündigung des Kontoverhältnisses bei begründetem Verdacht
• Meldung an die Finanzaufsichtsbehörde bei dokumentiertem Verdacht auf Geldwäsche

Ihre Rechte dabei

Gegen eine Einschränkung können Sie sich jederzeit an unser Compliance-Team wenden. Wir teilen Ihnen die Gründe mit, soweit es die gesetzlichen Vorgaben erlauben, und prüfen von Ihnen nachgereichte Belege unverzüglich. Wer sein Spielverhalten zusätzlich selbst steuern möchte, findet bei uns Einzahlungs- und Verlustlimits, Sitzungserinnerungen sowie Verlinkungen zu SOS Spielsucht und Sucht Schweiz.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Zweck der Speicherung

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Aufklärung möglicher Straftaten. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Einen Einblick in die von uns gespeicherten Daten können Sie jederzeit über den Support anfordern.

Häufig gestellte Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und das Spiel sind direkt nach der Registrierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir jedoch zwingend Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode an.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Lichibet Casino?

In den meisten Fällen prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden. Bei umfangreichen Prüfungen oder mehrsprachigen Unterlagen kann es bis zu 3 Werktage dauern.

Warum muss ich nachweisen, dass die Zahlungsmethode mir gehört?

Dieser Nachweis verhindert, dass Drittpersonen über Ihr Konto einzahlen oder Gewinne auf fremde Konten und Wallets auszahlen lassen. Wir akzeptieren dazu Kartenfotos mit abgedeckten mittleren Ziffern oder Screenshots Ihrer E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefere?

Ohne diesen Nachweis können wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spiel in der Regel nutzbar, bis die Prüfung abgeschlossen ist.